نصائح-لتجنب-الاحتيال-المالي

بواسطة:

مفهوم الاحتيال

يُعرف الاحتيال على أنّه خداع مقصود يتمّ القيام به لتحقيق مكاسب أو حقوق أو الحصول على المُمتلكات بطريقة غير عادلة أو غير قانونية، وقد يكون الهدف من هذا الاحتيال تحقيق مكاسب مالية أو أُمور أُخرى مثل: الحصول على جواز سفر والقيام على الرهن العقاري باستخدام بيانات كاذبة، فالاحتيال يتضمن القيام بخداع مُتعمد دون أن يكون الغرض منه الكسب أو إلحاق أضرار مادية لذا لا بُدّ من الالتزام بنصائح لتجنب الاحتيال المالي، فالاحتيال هو تحريف أو إخفاء للحقائق من أجل إلحاق الأذى وقد يتخذ الاحتيال أشكالًا عديدة، مثل: السرقة بواسطة الادعاء الخاطئ أو سوء السلوك كالاحتيال المصرفي أو في مجالات التأمين أو التزوير.[١]

أنواع الاحتيال

إنّ الاحتيال لا يقتصر على الأفراد حيث تتعدد أنواع الاحتيال لتقع بعض الشركات ضحيةً لها نظرًا لأنّ الشركات تتعامل مع مُوظفين وبائعين وعملاء مُختلفين بشكلٍ يومي، وفي بعض الأحيان تمتد أنواع الاحتيال لتشمل الاحتيال الخيري الذي يستخدم المؤسسات الخيرية كواجهة للخداع من أجل الحصول على الأموال، وفي الآتي بيانها:[٢]

  • احتيال الإفلاس: وهو الذي يتضمن إخفاء الأصول أو تخفيض قيمتها من خلال إتلاف المُستندات وذلك من أجل تجنب دفع الديون في حال إعلان الإفلاس.
  • الاحتيال عند التوظيف: ويمكن أن يكون هذا الاحتيال من الطرفين؛ فإذا قام الموظف بتزوير معلوماته فهو يقوم بعملية الاحتيال، وفي حال قامت الشركة بتقديم وعود كاذبة فهي أيضًا تدخل في إطار الاحتيال.
  • الاحتيال على التأمين: ذلك عندما يقوم بعض الأفراد بادعاء اصابتهم أو تزييف المُستندات التي يتمّ تقديمها من أجل الحصول على مردود مالي كبير.
  • الاحتيال بواسطة الهوية: وتتمّ من خلال سرقة المعلومات الشخصية أو التجارية للأفراد وغالبًا ما تكون إلكترونية؛ مثل: المعلومات الضريبية البريد الإلكتروني: حيث تعمل هذه الطريقة على التقليل من مخاطر تزوير الهويات والخسارات المالية.
  • المُوازنة بين الحسابات النقدية والائتمانية: من أهمّ الوسائل الفعّالة لتخفيف عمليات الاحتيال وذلك من خلال الاحتفاظ بجميع المُعاملات المصرفية يوميًا والتأكد منها.
  • التأكد من المؤسسات المالية: حيث يجب التحقق من المُؤسسات قبل إرسال أية معلومات مالية لها.
  • حماية المعلومات التجارية: فيُمكن أن تتم عمليات الاحتيال بواسطة العلامات التجارية لذا لا بُدّ من حمايتها.

المراجع[+]

  1. "Fraud", www.wikiwand.com, Retrieved 21-01-2020. Edited.
  2. "How to Protect Your Business From Fraud", www.thebalancesmb.com, Retrieved 21-01-2020. Edited.
  3. "Five Tips To Mitigate The Risk Of Fraud-Related Financial Loss", www.forbes.com, Retrieved 21-01-2020. Edited.

مواضيع ذات صلة بـ

أسرار-نجاح-الحياة-الزوجية

. الحياة الزوجية . أسرار نجاح الحياة الزوجية . علامات تدل على تدهور العلاقة الزوجية . فيديو عن كيفية نجاح الحياة الزوجية الحياة الزوجية

فوائد-ثمرة-الدوم-للحمل

. الدوم . فوائد ثمرة الدوم للحمل . الدوم وعلاج الإمساك خلال الحمل . الدوم يمنح الحامل الراحة ويخفف من التوتر . الدوم وسكري الحمل الدوم هي

الفرق بين الجرب والحساسية

محتويات 1 الفرق بين الجرب والحساسية 2 ما هي أعراض مرض الجرب  3 ما المقصود بمرض الحساسية 4 ماهي اعراض مرض الحساسية 5 كيفية تجنب مرض الجرب

حلمت اني اقوم بتوليد امراة

محتويات 1 ما تفسير حلمت اني أقوم بتوليد امرأة في المنام : 2 ما تفسير رؤية امرأة مجهولة تلد أمامي : 3 ما تفسير حلم ولادة امرأة أمامي : 4 ما ت

أنواع-البراكين

. البراكين . أسباب حدوث البراكين . أنواع البراكين . البراكين الطبقية . البراكين المخروطية . البراكين الدرعية . البراكين الغائصة . الحقول

خصائص-المذهب-الرومنطيقي

مفهوم الرومنطيقية الرومنطيقية كلمة غربية الأصل مأخوذة من رومانس Romans باللغة الإنجليزية ويقصد بها قصة أو رواية تتضمن مغامرات عاطفية و